航天科普
基础知识
太空探索
卫星及应用
运载与发射
载人航天
航天词库
航天计划
航天英雄
更多>>
您当前的位置: 首页  >>  航天社区  >>  航天科普  >>  太空探索 >> 正文
资深玩家曝数字钱币生意业务灰色地带
来源: 香港公屋租金9月起上调10% 月均加租约188港元     日期:2018-12-03     字体:【】【】【

  近年来,以比特币为代表的数字钱币连续受到关注,与此同时,一系列问题随之而来。

  不久前,国家外汇治理局副局长陆磊在第五届金融科技外滩峰会上说,应用区块链手艺,可以轻松绕开银行,实现资金跨境流转。与此同时,数字钱币洗钱也是潜在威胁——用种种虚拟币作为中介,先将汇款人所在地的法币转为代币,再在收款端将代币转为收款人所在地的法定钱币,在事实上完成跨境支付。

  对于当前的金融羁系系统而言,使用数字钱币洗钱已经成为一个实着实在的威胁。《法制日报》记者对此举行了采访。

  灰色生意业务借助数字钱币

  “币圈一天,人世一年”。币圈,是数字钱币玩家组成的圈子。

  今年年头,数字钱币行情大跌,币圈的许多资深玩家纷纷将手中的数字钱币抛售、套现,已经入圈两年的江铭就是其中之一。

  “1月份是套现岑岭期,行情到现在还没缓过来,而且市面上的山寨币也越来越多。”只管云云,江铭并不计划退出币圈。

  江铭告诉记者,洗钱是数字钱币价钱支持的一大支柱,是存在于暗网的生意业务。只要存在洗钱需求,数字钱币的价钱就一定会回升。况且,币圈自己有点像灰色地带,有时间圈子越乱,钱就越好赚。

  有的币圈微博博主甚至公然声称,“币圈最大的一个现实商业价值,就是利便洗钱”。

  币圈“有点乱”险些成为共识,但乱象不止于此。

  只管很少到场数字钱币生意业务,但朱诚对币圈的关注已连续多年。

  “虽然空气币、传销币可以用来洗钱,但它们自己也存在问题,许多就是为了坑钱。”朱诚向记者枚举了空气币和传销币的特点,“传销币通过拉人头得收益,没有合约地址,也没有牢固总量,一样平常通过自力的App软件举行生意业务;空气币通常是提前开发好的,白皮书存在显着的问题,没有落地的实体支持,更没有公然开源进度”。

  朱诚的说法获得了某数字资产生意业务所客服职员的证实,“一些币自身没有价值,没有其他项目支持,只靠币自己在赚钱,这样的98%都是空气币”。

  “有些灰色地带的生意业务都市通过比特币举行,这也是比特币价钱没有瓦解的缘故原由。”江铭向记者透露。

  但在币圈内部,对此也存在差别的声音。

  “数字钱币说到底就是一堆加密的代码,只有获得认可才会发生价值,得不到认可就没有价值。只要不是为了圈钱而刊行的币,就和股票没有太大区别,都是投资。”活跃在区块链交流QQ群的一名币圈玩家告诉记者,“与黄金白银类似,刚最先缺少在洗钱方面的羁系。可是现在许多大的生意业务所已经上线数字钱币了,洗钱没有以前那么容易。”

  数字钱币洗钱名堂不少

  数字钱币是怎样成为洗钱工具,甚至沦为某些币圈玩家口中的“洗钱神器”?

  记者联系到币圈里一名小著名气的微博博主,在他看来,“使用数字钱币洗钱靠的无非就是匿名转账和对冲洗钱”。

  据先容,匿名和去中央化是数字钱币的两个主要特征。差别于互联网上的虚拟钱币,以比特币为典型代表的数字钱币是现实交流的前言,依据特定算法并通过盘算发生,但没有刊行机构。区块链是一个存在于非宁静情况中的漫衍式数据储存系统,其目的在于实现去中央化。去中央化免去了可信第三方机构的羁系,却也使得数字钱币在理论上可以用来洗钱。通过在一国购置数字钱币将法币转换为代币,再在另一国将代币疏散兑换为该王法币,避开羁系,跨境转移汇款得以实现,灰色地带的“陋规”在这一历程中被洗白。

  “代币不是通过智能合约公布的,而且没有上任何数字钱币的正规生意业务平台,大部门通过项目方自建的平台生意业务。因此,代币可以随意兑换成其他的钱币,这现实上也突破了外汇治理划定。”朱诚说。

  在江铭看来,数字钱币的跨国生意业务导致了羁系难题,为洗钱提供了土壤。

  苏艾是一名区块链从业者,他把数字钱币洗钱看作是逃税。

  “举个例子,我带许多现金去外洋就需要缴纳很高的税,可是若是我购置成数字钱币,到了外洋把它们卖掉,就可以逃掉这个税。”苏艾诠释说,“买一个比特币需要4万多元人们币,只需要较少的币量就可以洗洁净较多的‘陋规’。”

  使用数字钱币洗钱的案件亦层出不穷。

  黑龙江省高级人们法院〔2016〕黑民终第274号民事讯断书显示,2014年8月,犯罪嫌疑人许某通过在乐酷达公司注册的账号,使用“OKcoin”生意业务平台,分34笔购置比特币553.0346个,并同时举行提币营业,先后分4笔将购置的553.0346个比特币所有提出平台,转移到比特币钱包,后在澳门地下银号将比特币卖出。

  生意业务平台羁系存在毛病

  2017年9月4日,七部委公布了《关于提防代币刊行融资风险的通告》,将首次代币刊行正式定性为“非法融资行为”。随后,“比特币中国”宣布自9月30日起关闭生意业务平台,不再接受新用户的注册。9月16日,火币网、OKCoin币行宣布将制止所有关于虚拟钱币的生意业务营业。

  数字钱币生意业务平台至此进入隆冬。

  记者以币圈玩家的身份在多家生意业务平台注册账号发现,生意业务平台提供的服务主要包罗法币生意业务和币币生意业务,前者是将法币充值或提现数字钱币钱包,后者则是以数字钱币钱包中的虚拟钱币为中介举行生意业务。

  若想完成法币生意业务,则必须通过差别品级的身份认证。

  以某家于2017年在香港建立的生意业务平台为例,其将实名认证分为两个品级,通过第一个品级需要填写真实姓名、证件类型和证件号码,通过第二个品级则需要上传相关的证件照片,并等候人工审核。记者填写了假名和一个并不存在的身份证号码便乐成通过第一品级的实名认证,这意味着只要数字钱币钱包里有币,记者就可以举行币币生意业务。

  据客服职员先容,“第一品级可生意业务,第二品级可提币提现”。

  记者进一步伐查发现,该生意业务平台的充值、提现均通过QQ群完成。在平台完成账号注册后,用户需要进入一个QQ群,凭据群里详细的C2C生意业务、币币生意业务和充提币流程,用户需自动添加“官方认证的承兑商”QQ号,获取打款地址并完成后续的购置操作。

  另一家全球着名数字资产生意业务平台将实名认证分为三个品级,级别一需要身份证,级别二需要人脸识别,级别三需要视频识别。客服职员告诉记者,数字钱币的充值纷歧定通过法币生意业务,还存在其他渠道,可以通过其他平台实现。

  当记者进一步追问详细事项时,客服职员表现并不清晰,让记者“询问其他平台”。

  一名币圈玩家剖析以为,也就是说,用户有时机绕开最高品级的实名认证,通过生意业务平台之间充币、提币的操作将数字钱币疏散转移,为洗钱提供了时机。

 

分享到:
[打印]     [关闭]
联系我们
电话:010-68341913
传真:010-68374525
地址:北京市海淀区阜成路16号
邮编:100048
 鄂ICP备197211号-5 | 京公网安备:110401093663号 中国航天科技集团有限公司版权所有